Екип от лицензирани консултанти структурира за Вас инвестиционен план и инвестиционна стратегия, съобразени с Вашия финансов опит, толерантност към риск и целите Ви.
Нейната реализация под формата на инвестиционна сметка управлявана от нас, Ви дава възможност да постигнете бъдещите си финансови цели, като получите доходност върху спестяванията си.
Възползвате се от опита и знанията на лицензирани специалисти, инвестирайки на ниска цена, гъвкаво и прозрачно.
Получавате директна собственост върху активите, в които инвестирате, вместо дял от общия пул от средства на фонда.
Възползвате се от персонална инвестиционна стратегия и прозрачна отчетност, защото работите директно с портфолио мениджъра на вашия портфейл.
Кошница от финансови инструменти комбинирани така, че да съвпадат с Вашите финансови цели и толерантността Ви към риск и да носят доходност за периода на инвестицията.
Да, освен че нашите консултанти са лицензирани от КФН, ние сме обвързан агент на „София Интернешънъл Секюритиз“ АД, лицензиран инвестиционен посредник от КФН, с над 20 годишна история.
Партньор при съхранението на активите Ви е „Interactive Brokers“ Ireland, световно признат лицензиран брокер. Така процесите по управление и съхранение на Вашите спестявания са под надзора на два европейски регулатора – КФН и CBI.
Да, можете по всяко време да внасяте и да теглите от инвестиционния си портфейл. Теглене се заявява от Вашия личен портал и единствено по сметка, на която титуляр сте Вие. Ако в момента няма достатъчно свободни средства в портфейла, Вашият инвестиционен консултант ще предприеме необходимите действия, за да освободи сумата, която желаете.
Не, разходите по вноски и тегления ще са единствено таксите на Вашата банка за паричен превод.
Минималната сума е 10 хиляди евро. Това ни позволява да следваме повечето инвестиционни стратегии, без да правим компромиси с диверсификацията. Ако сумата, която обмисляте да инвестирате, е под този праг, пишете ни, за да предложим подходящо решение.
Да, нужно е от Ваша страна да подпишете договора с квалифициран електронен подпис.
Ще ви е нужна валидна лична карта и документ, удостоверяващ адресната Ви регистрация. Той може да бъде шофьорска книжка, паспорт или банково извлечение.
Това в договор, при който вие ни се доверявате да управляваме вашия инвестиционен портфейл, а ние се задължаваме да следваме следните принципи:
Можете да прекратите договора по всяко време, без допълнителни такси.
Имате избор между това да бъдат продадени всички активи и да получите средствата си в брой, или просто да прекратите достъпа ни до Вашата инвестиционна сметка и да продължите да я управлявате сам.
Това става след попълване на Въпросник за оценка на уместност и целесъобразност, който ни дава информация за нивото на познания, опит и склонност да поемате риск.
След среща с наш консултант определяме подходящата инвестиционна стрятегия за Вас.
Да, той е изготвен съгласни изискванията на Директива 2014/65/ЕС на Европейския парламент и на Съвета от 15 май 2014 година и Закона за пазарите на финансови инструменти. СИС АД, в изпълнение на задълженията си по чл. 78 от ЗПФИ, следва да събира определена информация от клиента. Въз основа на нея, препоръчва инвестиционни продукти и/или стратегии, които са най-подходящи за Вас.
За да сме сигурни, че вашият портфейл се управлява съобразно вашите цели и толерантност към риск, ние ще ви помолим да попълвате регулярно този въпросник. Необходимо е да ни уведомите за всяко непредвидено събитие, което смятате, че променя финансовите ви планове.
Заплащате единствено такса управление в размер на максимум 1% от стойността на активите на годишна база. Тя се начислява в края на всеки месец и се приспада автоматично от сметката ви. Например, ако портфейлът ви е на стойност 20 хил. евро, вашата такса ще бъде 20 евро на месец. Не заплащате такса, обвързана с резултатите (performance fee).
Таксата управление е без ДДС.
Не, няма такса нито за откриване на сметката, нито друга входяща такса. Разходите, които ще Ви се наложи да направите са за международен превод при захранването и зависят от тарифата на вашата банка.
Ако активите ви надвишават 125 хил. евро, таксата е 0,9%, а за активи над 250 хил. евро – 0,8%. Тъй като за нас са важни дългосрочното планиране и дългосрочното следване на целите, таксата за управление намалява и с достигането на определени времеви етапи в нашите взаимоотношения – 3, 5 и 7 години.
Не, такса за съхранение (попечителство) или поддържане на сметка не се заплаща.
Разходите по внасяне ще са единствено таксите на Вашата банка за паричен превод.
За теглене от сметката, според тарифата на „Interactive Brokers“ едно теглене в месеца е безплатно.
Брокер при управлението на вашия портфейл е „Interactive Brokers LLC“, а комисионите за търговия са едни от най-ниските в света. Сделките се сключват на стандартната тарифа за европейски граждани, за повече информация погледнете тук.
Използваме стратегии, които съответстват на опита, целите и рисковия профил на нашите клиенти. Те имат за цел постигане на дългосрочни резултати чрез структуриране на високо диверсифицирани портфейли. Те могат да са както пасивни и да изключват субективни фактори при вземането на решения, известни като stock picking и timing the market, така и активни тактически алокации според пазарните условия.
Портфолио мениджърът действа с презумпцията, че пазарът е ефективен и цените на активите вече са отразили цялата налична информация. Това означава, че систематичното постигане на доходност над пазарната е невъзможно.
Накратко портфолио мениджърът не се състезава с пазара, а следва определен индекс (или пасивна стратегия), като се фокусира в минимизиране на разходите.
Портфолио мениджърът действа с презумпцията, че в определени периоди пазарът не е ефективен и цените на активите се отклоняват от справедливата им стойност, което прави постигането на доходност над пазарната възможно. Той се опитва да експлоатира тези отклонения и да постигне доходност над средната за пазара.
Накратко портфолио мениджърът се опитва да победи пазара, като се опитва да предвиди посоката му.
Активната стратегия означава, че се доверявате изцяло на субективната преценка на вашия портфолио мениджър да избира инструментите и да структурира портфейла тактически според очакванията му за пазара (stock picking and timing the market). Така той получава възможност със своите решения да създаде добавена стойност и да постигне възвръщаемост, по-висока от неговия бенчмарк.
При пасивната стратегия портфейлът се структурира и ребалансира по предварително определени правила за експозицията към различните класове активи, като фокусът е в поддържането на високо диверсифициран портфейл и минимизиране на разходите и риска. Вашият портфолио мениджър поддържа структурата му максимално близка до целевата алокация и изключва изцяло избирането на отделни акции и тактическо позициониране (stock picking and timing) от своите решения. Целта е дългосрочен и стабилен резултат.
Повечето данни сочат че пасивните стратегии се представя по-добре, когато сравняваме дългосрочни периоди. В едно свое изследване от 2002 г., носителят на Нобелова награда за икономика Уилям Шарп обобщава - „Индексното инвестиране е стратегия, която има за цел да постигне доходността на пазара, а не по-висока. Реализирана правилно, тя може да бъде евтина и разходно оптимизирана. Така, след като вземете предвид разходите и таксите, пасивният инвеститор може да постигне по-добри резултати от средния активен инвеститор“.
Едни от последните данни, също така сочат (изследване на Bank for International Settlements от 2018 г.), че едва 8% от взаимните фондове успяват да победят своя бенчмарк при хоризонт от 6 години. Така че активната стратегия може да има добавена стойност, но трудно е да намерите портфолио мениджър, който има уменията да постигне това дългосрочно и стабилно.
Под отделен клас актив се разбира групирането на финансови инструменти според подобните им характеристики и поведение при определени икономически ситуации. Основните класове активи са акции, облигации, имоти, суровини и парични средства.
Алокацията е комбиниране на експозицията към различните класове активи. От нея зависят очакваната доходност и риск, както и паричните потоци в един портфейл. Емпиричните анализи показват, че това е основният фактор за представянето на всеки инвестиционен портфейл в дългосрочен хоризонт.
При нея дългосрочните очаквания за поведението на различните класове активи се комбинират с целите, рисковия толеранс и специфични ограничения на инвеститора. На тази база се структурира стратегически портфейл, с ясни правила за това какви класове активи се включват в него, както и техните тегла. Анализите обясняват между 40% и 90% от резултатите на един портфейл именно с това решение.
Тактическата алокация допуска отклонения в теглата на активите, определени при избора на стратегическа алокация. Целта е „добавяне“ на доходност, чрез активни промени в рисковите експозиции към основните класове активи, базирани на очакванията за тяхното краткосрочно представяне.
Тъй като пазарните условия се променят, а с това и характеристиките на финансовите инструменти, като риск и доходност, е нужно тези промени да се следят и портфолиото да се променя, така че да се поддържат диверсификацията и първоначалната стратегия.
Поне веднъж в месеца вашият портфейл се оценява, доколко отговаря на целевата алокация и при нужда се ребалансира.
Основно борсово търгувани индексни фондове (ETF). Те са най-евтиният и ликвиден вариант за диверсифицирана експозиция към определени региони, икономически сектори и класове активи.
Това е инвестиционен фонд, чиито дялове се търгуват на регулиран финансов пазар. Той инвестира директно в кошница от активи, определени в политиката му, и „преразпределя“ собствеността на тези активи към лицата, които са закупили дялове в него.
Защото те ни позволяват да структурираме широко диверсифициран портфейл с експозиция към всеки клас актив, който преценим, че ще оптимизира представянето и ще намали риска. Те имат значително по-ниски такси за управление от активно управляваните фондове (взаимни фондове) и много по-предвидимо представяне от тях. Данните показват, че едва под 5% от мениджърите на активни фондове успяват да се справят по-добре от пазара последователно и дългосрочно.
Избираме ги според няколко характеристики:
Да, след среща с Вашия инвестиционен консултант и евентуална промяна на Вашия рисков профил.
Основният риск е инвестиционният, или рискът от промяна в стойността на Вашия портфейл вследствие на рязка промяна на цените на финансовите инструменти или валутите, в които сте инвестирали. Рискът от насрещната страна е изключително нисък, защото съхранението на Вашите активи се извършва от регулирана и реномирана компания по лична партида на Ваше име, която е гарантирана до сумата от 100 хил. евро.
Да, Future Wealth Advisers е обвързан агент на ИП „София Интернешънъл Секюритиз“ АД, регистриран в КФН с Решение №350 – ОА/21.05.2020. Подробности може да намерите тук.
Това е договор, при който Вие ни се доверявате да управляваме Вашия инвестиционен портфейл, а ние се задължаваме да следваме следните принципи:
Вашите активи се съхраняват от „Interactive Brokers Ireland Limited“ по лична наследяема партида. Това означава, че имате директна собственост и възможност да се разпореждате изцяло с тях.
Те са защитени от Ирландския Фонд за защита на инвеститорите (“ICS”) в размер до 20 000 евро.
Фондът предлага защита при фалит на брокера, но не и при промяна в стойността на финансовите инструменти. Повече информация за това как работи фонда, можете да намерите тук - “ICS”
Единствено да ребалансираме (да търгуваме) във вашата сметка в “Interactive Brokers LLC” по правила, подробно описани в договора.
Те включват инвестиционни ограничения за разрешени активи, пазари и количествени ограничения. Теглене от портфейла може да се извършва само от Вас, чрез банков превод към сметка, на която титуляр сте Вие.
Сигурността на портала е от най-високо ниво на защита и включва двустепенна система на идентификация чрез мобилна апликация. Това означава, че дори ако потребителското Ви име и парола бъдат откраднати, Вашата сметка не може да бъде достъпна без Вашето мобилно устройство.
Компанията е световно признат брокер с безупречна история и репутация.
Печели наградата за най-добър онлайн брокер за 2023г. и шест последователни години е победител в класацията за най-добър брокер на Barron’s (компания на Dow Jones media company).
"Interactive Brokers" предлагат високо технологична платформа и едни от най-ниските комисиони на пазара, като това ни позволява да Ви предоставяме първокласна услуга на ниска цена.
Собственият капитал от над 15 млрд. долара, консервативната политика и членството им във FINRA и SPIC, дават най-високото ниво на сигурност при съхранение на Вашите активи.
Когато инвестирате капиталът Ви е изложен на риск. Стойността на Вашия портфейл зависи от пазарните условия, които са извън нашия контрол. Доходността постигната през минали периоди не може да се разглежда като гаранция за бъдеща доходност и инвеститорите могат да претърпят загуба на първоначално вложените средства. Данъчното облагане на капиталовата печалба и дивидентните плащания зависят от Вашата данъчна юрисдикция.
FutureWealth Advisers е обвързан агент на Sofia International Securities Jsc, регистриран в Комисията за Финансов Надзор с решение номер 350 - ОА/21.05.2020
Sofia International Securities Jsc е инвестиционен посредник лицензиран от КФН, РГ-03-0157
Future Wealth Advisers е независима компания и не е дъщерно дружество на Sofia International Securities JSC и Interactive Brokers LLC.
